Nuevas normas para enviar dinero a casa

Nuevas normas para las remesas, m√°s complicadas para los inmigrantes indocumentados e irregulares.

El 14 de febrero entraron en vigor nuevas normas sobre la notificación obligatoria de las transferencias de dinero. La medida se aplica al dinero en efectivo de más de 10.000 euros y pretende dificultar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Para evitar el blanqueo de capitales, el Ministerio de Economía y Hacienda exige a las entidades que conserven una copia del documento de identidad del remitente o de su representante autorizado.

Los bancos y los proveedores de servicios de cambio y env√≠o de dinero est√°n obligados a identificar a la persona que realiza su actividad presentando un documento de identidad, una tarjeta de residencia, un pasaporte u otro documento v√°lido. Aunque la mayor√≠a de los inmigrantes que realizan peque√Īos env√≠os no superan el l√≠mite permitido de 10.000 euros, muchos de ellos no tienen documentos v√°lidos debido a su condici√≥n de ilegales o indocumentados.

Cuando las remesas de una misma persona superan los 3.000 euros por trimestre, la entidad remitente está obligada por ley a adoptar medidas adicionales de identificación para conocer las actividades que justifican los fondos remitidos y el origen de los mismos.

La mayoría de los emigrantes que envían remesas a su país de origen suelen ser el sostén de la familia, y estos fondos representan una importante contribución al desarrollo del país de acogida. Un buen ejemplo es Ecuador, donde las remesas son una importante fuente de ingresos.

Adem√°s, para aplicar el Reglamento 13, los comerciantes tendr√°n que aplicar nuevas medidas de control interno y tambi√©n tendr√°n que conservar la informaci√≥n original en papel y en soporte inform√°tico durante seis a√Īos para poder acceder a ella a petici√≥n del Servicio de Ejecuci√≥n de la Lucha contra el Blanqueo de Capitales de la Comisi√≥n, lo que significa que las remesas Tambi√©n, las tasas aumentar√≠an.

Estos requisitos exigen que las empresas de transferencia de dinero aumenten su personal, lo equipen con ordenadores y lo formen, una tarea que se abordar√≠a con el aumento de las tasas. Esto es contrario al Memor√°ndum de Entendimiento firmado por la Secretar√≠a de Estado de Migraci√≥n e Inmigraci√≥n y la Secretar√≠a de Estado de Cooperaci√≥n Internacional con la Federaci√≥n Espa√Īola de Banca y la Federaci√≥n Espa√Īola de Cajas de Ahorro.
Nota complementaria, jueves 15 de febrero: Las remesas de los emigrantes como motor del desarrollo.

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